HKSI 卷四中文模擬試題：免費題庫及詳細解說
HKSI 卷四「信貸評級服務規例」是第 10 類（提供信貸評級服務）負責人員（Responsible Officer, RO）的規例試卷，與卷一、卷七及卷十一併應考，涵蓋《證券及期貨條例》下信貸評級機構的發牌框架、持續合規責任、證監會《提供信貸評級服務人士操守準則》及市場失當行為。
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HKSI Paper 4 考試概覽
HKSI 卷四「信貸評級服務規例」是第 10 類（提供信貸評級服務）負責人員（Responsible Officer, RO）的規例試卷，與卷一、卷七及卷十一併應考，涵蓋《證券及期貨條例》下信貸評級機構的發牌框架、持續合規責任、證監會《提供信貸評級服務人士操守準則》及市場失當行為。
| 題數 | 40 道多項選擇題 |
|---|---|
| 考試時間 | 60 分鐘 |
| 合格分數 | 70% |
| 考試費用 | 香港應考 HK$2,000（海外 Prometric 考場 HK$2,450） |
| 應考地點 | 香港：證券及投資學會電腦考試中心；海外：Prometric 考場 |
| 語言 | 可選擇以英文或繁體中文應考。 |
HKSI Paper 4 考甚麼
- 監管框架與發牌
- 營運合規
- 信貸評級機構操守準則
- 市場失當行為
HKSI Paper 4 記憶卡
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如何一次考過 HKSI Paper 4
- 60 分鐘答 40 題，每題約 90 秒，熟悉材料便綽綽有餘。
- 合格要 70%，即 40 題答對 28 題，最多只可錯 12 題。
- 信貸評級機構《操守準則》（Code of Conduct）以 IOSCO《信貸評級機構操守準則基本原則》為藍本：掌握其主要主題，即評級程序的質素與誠信、獨立性與利益衝突，以及對投資大眾和發行人的責任。
- 有關失當行為，分清《證券及期貨條例》第 XIII 部（市場失當行為審裁處，民事）與第 XIV 部（刑事檢控）：同一行為，不同審裁機關，後果不同。
HKSI Paper 4 樣題及答案
以下是上方模擬試的題目。建議先做題，答錯的題目印象更深。
1. 根據《證券及期貨條例》，提供信貸評級服務（providing credit rating services）屬哪一類受規管活動（regulated activity）？
2. 根據《證券及期貨條例》附表 5，提供信貸評級服務指為以下目的擬備信貸評級：
3. 一間銀行要求持牌信貸評級機構為某債券發行評級，純粹供銀行本身的內部信貸決定使用，不會分發予任何其他使用者。根據《證券及期貨條例》，此活動屬：
4. 證監會《提供信貸評級服務人士操守準則》主要以哪項國際標準為依據？
5. 持牌法團須就以下哪項變更通知證監會？
6. 根據《個人資料（私隱）條例》，信貸評級機構收集客戶資料時必須：
7. 信貸評級機構分析員懷疑某交易可能涉及洗黑錢。根據香港的打擊洗錢制度，正確做法是：
8. 根據《證券及期貨（備存紀錄）規則》，持牌信貸評級機構的業務往來紀錄一般須備存：
9. 某持牌法團的財政年度於 12 月 31 日結束。根據《備存帳目及審計規則》，其經審計帳目及核數師報告須於以下期限內提交證監會：
10. 證監會對持牌法團（包括信貸評級機構）的資本規則載於：
11. 根據《操守準則》，每間信貸評級機構（credit rating agency, CRA）應：
12. 某信貸評級機構為一項結構性產品評級，其相關資產由該機構的母銀行創設。根據《操守準則》，該機構應：
13. 根據《操守準則》，信貸評級機構的評級方法（rating methodology）應：
14. 根據《證券及期貨條例》，市場失當行為的民事法律程序由以下機構審理：
15. 某信貸評級機構分析員機密地得悉某獲評級發行人即將公布盈利警告，並告知一名朋友，該朋友隨即沽售該發行人的股份。此行為最有可能構成：
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常見問題
HKSI Paper 4 有多少題？
40 道多項選擇題。考試時間：60 分鐘。
HKSI Paper 4 要多少分才合格？
70%。
HKSI Paper 4 考試費用是多少？
香港應考 HK$2,000（海外 Prometric 考場 HK$2,450）。費用或會變動，請以證券及投資學會公布為準。
HKSI Paper 4 可以用中文應考嗎？
可以。考生可選擇以英文或繁體中文應考。
這份 Paper 4 模擬試免費嗎？
是。本頁的 15 道題完全免費，附解說，毋須註冊。
Paper 4 其他語言版本
本站為獨立備試服務，與香港證券及投資學會、證監會及 Prometric 並無聯繫。考試資料摘錄自學會公開資訊（2026年10月），報考前請向學會確認。